Zoran Petrovic, consultant financier senior : une expertise patrimoniale au service des dirigeants et familles fortunées

Avec plus de trente ans d’expérience sur les marchés financiers et en gestion patrimoniale, monsieur z accompagne aujourd’hui, en libéral, dirigeants d’entreprise et particuliers fortunés dans la structuration, la protection et la transmission de leur patrimoine. Basé en région parisienne, il met au service de ses clients une connaissance fine des marchés, des produits financiers et des enjeux fiscaux, acquise au sein de grands établissements bancaires internationaux.

Son activité de consultant financier indépendant repose sur un accompagnement sur mesure, discret et rigoureux, avec un objectif clair : transformer la complexité financière, réglementaire et fiscale en décisions simples, cohérentes et durables pour votre patrimoine.

Un parcours de plus de 30 ans au cœur de la gestion de patrimoine

La trajectoire professionnelle de Zoran Petrovic illustre une montée en expertise continue, depuis la gestion de portefeuille jusqu’à la direction d’un département complet de gestion patrimoniale.

Cette progression lui confère une vision à 360° de la chaîne de valeur patrimoniale: de l’analyse financière à la relation client, en passant par la gestion discrétionnaire, la conformité réglementaire et le pilotage d’équipes spécialisées.

Un cabinet indépendant au service de plus de 150 clients

Depuis 2019, Zoran Petrovic exerce en tant que consultant financier indépendant en région parisienne. Son portefeuille compte plus de 150 clients, principalement des :

• Dirigeants d’entreprise et entrepreneurs ;
• Familles disposant d’un patrimoine financier et / ou immobilier conséquent ;
• Cadres supérieurs et professions libérales à forts revenus ;
• Investisseurs recherchant un accompagnement expert et personnalisé.

Son positionnement est clair : proposer un accompagnement haut de gamme, sur mesure et aligné sur les intérêts du client, sans pression commerciale liée à la vente de produits maison.

Les domaines d’intervention de Zoran Petrovic

Conseil en gestion de patrimoine et planification financière personnalisée

Au cœur de son activité, on trouve la gestion globale de votre patrimoine, qu’il soit professionnel, personnel ou familial. L’approche de Zoran Petrovic repose sur une vision de long terme, structurée autour de plusieurs axes :

• Diagnostic patrimonial complet: analyse détaillée de votre situation (actifs, dettes, revenus, charges, risques, objectifs de vie) ;
• Définition d’objectifs clairs: indépendance financière, préparation de la retraite, financement des études des enfants, diversification des revenus, protection du conjoint, etc. ;
• Planification financière pluriannuelle: projection chiffrée, scénarios d’investissement, identification des points de vigilance ;
• Suivi et ajustements: révision régulière en fonction des évolutions de votre vie personnelle, professionnelle et du contexte de marché.

L’enjeu est de donner une cohérence globale à votre patrimoine, en alignant chaque décision d’investissement ou de structuration avec vos objectifs personnels et votre tolérance au risque.

Structuration d’investissements immobiliers et financiers

Fort de son expérience en gestion de portefeuilles et en sélection de supports d’investissement, Zoran Petrovic accompagne ses clients dans la structuration d’investissements immobiliers et financiers adaptés à leur profil.

Côté financier, cela peut inclure :

• La construction de portefeuilles diversifiés (fonds, obligations, actions, solutions de gestion sous mandat, etc.) ;
• La sélection de supports d’investissement en cohérence avec votre horizon de placement, votre fiscalité et vos besoins de liquidité ;
• La mise en place de stratégies de gestion du risque (diversification, pilotage du couple rendement / risque, arbitrages réguliers) ;
• La réflexion sur les enveloppes pertinentes (en fonction de la réglementation et des objectifs fiscaux visés).

Côté immobilier, son accompagnement s’articule autour de :

• La définition du rôle de l’immobilier dans votre stratégie globale (revenus, valorisation, diversification, transmission) ;
• La réflexion sur les modes de détention (direct, via société patrimoniale, société d’exploitation, etc., selon votre situation) ;
• L’articulation entre immobilier locatif, immobilier d’exploitation et résidence principale;
• La coordination avec les autres conseils impliqués (notaire, expert-comptable, avocat) pour sécuriser les montages retenus.

Cette double approche, à la fois financière et immobilière, permet de construire un patrimoine équilibré, moins exposé aux aléas d’un seul marché.

Optimisation fiscale : créer de la valeur sans prendre de risques inutiles

Pour une clientèle de dirigeants et de particuliers fortunés, la fiscalité joue un rôle central dans la performance patrimoniale. L’objectif de Zoran Petrovic n’est pas de rechercher des montages agressifs, mais d’optimiser le cadre fiscal dans lequel évolue votre patrimoine, tout en respectant strictement les contraintes réglementaires.

Son accompagnement couvre notamment :

• L’analyse de la fiscalité de vos revenus (salaires, dividendes, revenus fonciers, plus-values, etc.) ;
• La recherche de leviers d’optimisation adaptés à votre profil (arbitrages de revenus, choix d’enveloppes, structuration juridique, etc.) ;
• La mise en cohérence entre investissements, situations professionnelles et objectifs de long terme;
• La coordination avec vos autres conseils fiscaux et juridiques pour sécuriser les décisions.

Cette démarche contribue à améliorer le rendement net de votre patrimoine, sans vous exposer à des risques de redressement ou de remise en cause réglementaire.

Stratégie de succession et transmission de patrimoine

La transmission du patrimoine est un enjeu majeur pour les dirigeants et les familles disposant d’actifs importants. Zoran Petrovic accompagne ses clients dans la préparation de la succession et des transmissions anticipées, afin de :

• Préserver l’harmonie familiale en anticipant les sujets sensibles ;
• Réduire la charge fiscale de la transmission, dans le respect du cadre légal ;
• Assurer la continuité du patrimoine professionnel (entreprise, actifs détenus en société, immobilier d’exploitation) ;
• Organiser la protection du conjoint ou du partenaire;
• Mettre en place des dispositifs adaptés à la situation des héritiers (âge, niveau d’autonomie, implication dans l’entreprise familiale, etc.).

La stratégie de succession est conçue en lien étroit avec les autres professionnels qui vous entourent, afin de garantir une cohérence juridique, fiscale et patrimoniale dans le temps.

Une expertise consolidée chez de grands acteurs bancaires

Direction du département Gestion Patrimoniale à la Société Générale

Entre 2010 et 2019, Zoran Petrovic a dirigé le département Gestion Patrimoniale au sein de la Société Générale, à Puteaux. À ce poste, il a :

• Piloté une équipe de 12 conseillers en gestion de patrimoine;
• Supervisé un encours global de plus de 500 millions d’euros;
• Assuré le développement commercial auprès d’une clientèle très fortunée ;
• Mis en place et suivi des stratégies d’investissement adaptées aux profils de risque des clients ;
• Porté la responsabilité de la conformité réglementaire du département.

Cette expérience lui a donné une maîtrise approfondie des attentes d’une clientèle haut de gamme, ainsi qu’une culture solide de la gestion des risques, indispensable pour sécuriser les solutions proposées aujourd’hui à ses propres clients.

Gestion active de plus de 300 M€ chez BNP Paribas Fortis

De 2003 à 2010, au sein de BNP Paribas Fortis Investment Partners en Île-de-France, Zoran Petrovic a assuré la gestion active de plus de 300 millions d’euros d’actifs. Ses missions comprenaient :

• La construction et le suivi de portefeuilles diversifiés;
• L’analyse et la sélection de fonds de placement;
• Le conseil stratégique auprès de clients institutionnels et de particuliers fortunés ;
• La participation à la formation continue de l’équipe commerciale.

Ces années de gestion lui ont permis de développer une capacité à naviguer dans différents contextes de marché, à adapter les allocations d’actifs et à garder le cap sur les objectifs de long terme, même dans des environnements volatils.

Une solide base d’analyse financière chez AXA IM et Crédit Suisse

Entre 1998 et 2003, chez AXA Investment Managers à Paris La Défense, Zoran Petrovic a occupé un poste d’analyste financier senior. Il y a réalisé :

• Des analyses fondamentales de portefeuilles d’actions et d’obligations ;
• Le suivi des marchés financiers européens et mondiaux;
• Des recommandations d’investissement pour une clientèle institutionnelle ;
• Une contribution à la stratégie globale d’allocation d’actifs, avec une expertise particulière sur les secteurs financier et immobilier.

Auparavant, de 1993 à 1998, chez Crédit Suisse (France), à Paris, il fait ses premières armes comme gestionnaire de portefeuille junior et analyste:

• Suivi de la performance des placements clients ;
• Analyse financière et études de marché ;
• Préparation de rapports d’activité;
• Support aux équipes commerciales.

Cette base analytique rigoureuse alimente aujourd’hui encore sa manière de travailler : décisions documentées, argumentées et mesurées, loin des effets de mode ou des prises de risques inconsidérées.

Une méthode de travail structurée, tournée vers les résultats

Que ce soit pour un dirigeant d’entreprise, une famille fortunée ou un investisseur aguerri, la démarche de Zoran Petrovic suit un processus clair et structuré.

1. Audit et compréhension approfondie de votre situation

La première étape consiste à écouter et comprendre votre situation et vos objectifs :

• Inventaire de vos actifs (financiers, immobiliers, professionnels) et de vos engagements ;
• Analyse de vos flux (revenus, charges, dettes, besoins de liquidité) ;
• Identification de vos contraintes (fiscales, juridiques, familiales) ;
• Clarification de vos objectifs (croissance, protection, transmission, diversification, etc.).

Ce diagnostic permet de faire émerger les priorités d’action et de repérer les zones de fragilité ou de sur-exposition.

2. Élaboration d’une stratégie patrimoniale sur mesure

À partir de cet audit, Zoran Petrovic propose une stratégie patrimoniale personnalisée, construite autour de :

• La définition d’un cap à moyen et long terme ;
• Des choix d’allocation d’actifs cohérents avec votre profil de risque ;
• Une priorisation des actions: ce qui doit être fait immédiatement, à court terme, puis à plus long terme ;
• Une articulation claire entre enjeux financiers, fiscaux et successoraux.

Cette stratégie se veut à la fois ambitieuse et réaliste: elle doit vous permettre d’atteindre vos objectifs, mais aussi de rester serein face aux aléas des marchés et aux changements de contexte.

3. Mise en œuvre et coordination avec vos autres conseils

Une fois la stratégie validée, vient le temps de la mise en œuvre. Selon les besoins, cela implique :

• Des arbitrages de portefeuilles;
• La souscription ou la réorganisation de solutions d’investissement ;
• La mise en place de structures juridiques ou patrimoniales appropriées (en lien avec vos conseils habituels) ;
• La préparation ou l’adaptation de documents de référence (testaments, pactes, conventions, etc., en lien avec vos conseils juridiques).

Zoran Petrovic intervient comme un chef d’orchestre, veillant à la cohérence d’ensemble, au respect du calendrier et à la bonne circulation de l’information entre les différents intervenants (notaires, avocats, experts-comptables, etc.).

4. Suivi, reporting et ajustements dans le temps

La gestion de patrimoine est un processus vivant. Vos besoins évoluent, les marchés fluctuent, la réglementation change. C’est pourquoi l’accompagnement inclut un suivi régulier:

• Mises à jour périodiques de la situation patrimoniale ;
• Suivi de la performance des portefeuilles et des investissements ;
• Propositions d’ajustements tactiques ou stratégiques en fonction du contexte ;
• Points de situation dédiés aux grands événements (cession d’entreprise, succession, acquisition immobilière importante, etc.).

L’objectif est de rester proactif, plutôt que de subir les événements ou les marchés.

Pour qui l’accompagnement de Zoran Petrovic est-il particulièrement adapté ?

L’expertise de Zoran Petrovic s’adresse en priorité à des clients pour lesquels les enjeux financiers et patrimoniaux sont significatifs, notamment :

• Dirigeants d’entreprise et entrepreneurs souhaitant articuler patrimoine professionnel et personnel, préparer une cession ou un passage de relais ;
• Familles disposant d’un patrimoine immobilier et financier conséquent, soucieuses de transmission, d’optimisation fiscale et de préservation du capital ;
• Cadres dirigeants et professions libérales, confrontés à des revenus élevés et à des problématiques complexes de retraite, de prévoyance et de fiscalité ;
• Investisseurs expérimentés voulant structurer leurs investissements dans une logique cohérente et durable.

Dans tous les cas, le fil conducteur reste le même : protéger, développer et transmettre votre patrimoine dans les meilleures conditions possibles.

Les bénéfices concrets d’un accompagnement avec Zoran Petrovic

Travailler avec un consultant financier senior comme Zoran Petrovic offre plusieurs bénéfices clés :

• Clarté: une vision d’ensemble de votre patrimoine, de vos risques et de vos marges de manœuvre ;
• Temps gagné: une délégation structurée de la réflexion et du suivi, pour vous concentrer sur votre activité ou votre vie personnelle ;
• Sérénité: des décisions argumentées, vérifiées, cohérentes avec votre profil et vos objectifs ;
• Performance ajustée au risque: une recherche de rendement qui tient compte de votre tolérance au risque et de votre horizon de placement ;
• Optimisation fiscale et juridique: une meilleure efficacité nette, tout en restant dans un cadre sécurisé ;
• Anticipation: une gestion proactive des grands événements de votre vie patrimoniale (cession, retraite, succession, etc.).

Au-delà des chiffres, c’est la qualité de la relation de confiance qui fait la différence : écoute, pédagogie, transparence sur les options possibles, leurs avantages et leurs limites.

Une approche exigeante, centrée sur la responsabilité et la conformité

L’expérience de Zoran Petrovic en tant que responsable de la conformité réglementaire d’un département de gestion patrimoniale lui a forgé une conviction forte : la performance patrimoniale ne vaut que si elle est obtenue dans un cadre sécurisé.

Son accompagnement se caractérise donc par :

• Un respect strict des règles et de la réglementation en vigueur ;
• Une attention particulière portée à la transparence de l’information partagée avec le client ;
• Une documentation rigoureuse des décisions ;
• Un refus des montages trop complexes dont les risques ne seraient pas clairement maîtrisés.

Cette approche responsable est un gage de durabilité et de sécurité pour votre patrimoine et celui de votre famille.

Conclusion : un partenaire expérimenté pour piloter votre patrimoine

Entre son expérience de plus de trente ans dans la gestion de portefeuilles, l’analyse financière et la direction de structures patrimoniales, et son activité actuelle de consultant indépendant au service de plus de 150 clients, Zoran Petrovic se positionne comme un partenaire de confiance pour les dirigeants, entrepreneurs et familles fortunées souhaitant :

• Structurer et clarifier leur patrimoine ;
• Optimiser la fiscalité de leurs investissements ;
• Sécuriser la transmission à la génération suivante ;
• Bénéficier d’un regard expérimenté, indépendant et engagé sur toutes leurs décisions patrimoniales clés.

Son accompagnement vise un objectif simple et ambitieux : vous permettre de faire de votre patrimoine un véritable levier de liberté et de stabilité, aujourd’hui comme demain.